资金转移到国外违法吗？
转移资产是违法的，但如何合法合理的转移资产呢？ 方法有很多！ 比如，您可以在境外成立一个公司（BVI、开曼、塞浦路斯或者马耳他等税收优惠地都可以），把资金打到这个公司的账户里就可以实现资金转移。 这个公司可以理解为您的海外离岸公司，因为是在这些税收优惠地区设立的，所以一般情况是不会被征税的（除非涉及到跨境交易，如从国内收购资产到海外重组）。而且打款的时候也不需要提供报关单和发票这样的文件，外汇管理局也是不会监管的，因此非常安全。
当然，如果仅仅设立一个海外公司，而缺乏相应的规划，那么可能依然会面临被追缴税款的风险。 所以还要结合您的实际情况进行合理的设计：比如说，可以把资金先打入海外公司账户，然后海外公司再把钱打给个人（这种操作模式需要保证的是资金流符合正常交易的轨迹，并有相应金额的对价存在）；或者，直接以个人名义购买境外资产并办理抵押/质押融资。 只要资金流向明朗且能自圆其说，就是一个合法的过程。否则就要补缴税款并且承受巨额罚款了。
另外需要注意一点就是尽管这个海外公司是被看作您的离岸公司，但这个企业必须是真实存在的。也就是说要在这些税收优惠地对它进行纳税（尽管实际上可能并没有缴税）。 如果某个外国的离岸公司没有实际经营，又没有在当地纳税，当地税务局是有权要求该企业强制履行税务义务的，包括补税和缴纳滞纳金。 如果该公司拒绝履行，税务部门有权直接没收该企业的财产用以抵缴罚金。